纪委监委在银行查询工作中面临的问题及建议

纪委监委在银行查询工作中面临的问题及建议

国家监察委成立后，在履行新的职务犯罪侦查职能实践中，经常会遇到银行查询的情况，目前xxx市共有银行业金融机构n家，其中银行n家、中油财务公司n家、资金互助社n家。此外，随着中泰证券入驻，xx市已有证券公司n家、证券营业部n个。通过长期的查询工作实践，发现问题如下：

一是缺乏统一的银行查询平台。在查询过程中经常性的使用“广撒网”式的查询方式，费时费力，效率低下，效果不好。

二是各银行之间缺乏统一的操作流程，随意性较大。各大银行之间的内部权限设置不同，历史数据的查询面临很多困难。比如，有的银行网点可以直接查询一年内的交易数据，但是超过一年的需要向省行申请，等到结果回来需要一到两个星期，严重影响了查询效率。

三是银行工作人员业务能力及职业素养参差不齐，导致不同的人员查询会有不同的回应。银行的业务普遍比较忙，面对额外的大量查询工作时，银行工作人员会百般推脱，影响查询效率。

鉴于此，对完善纪委监委银行查询工作提出以下几点建议：

1.建议建立统一的银行查询平台。目前没有统一查询平台的情形下，因为办案时间有限，需要缩小查询范围，办案部门一般围绕被查询对象的工资卡涉及到的银行、家庭居住点以及工作单位周围的银行进行查询，这也是在无针对性查询情形下相对可行的查询办法。鉴于统一查询平台的搭建涉及到众多银行及中国人民银行等金融管理机构，流程复杂，短时间内难以建成，因此建议恢复开放中国人民银行的征信系统。

2.做好银行查询的宣传工作，通过沟通、洽谈，建立融洽的银行查询机制。同时要注意我们自己的工作用语，端正纪委监委工作人员的形象，对银行查询的接待人员应平等、礼貌沟通，避免因措辞、态度不当等原因造成的查询效率低下。

3.规范统一的银行查询制度。在本地区范围内统一各银行的查询制度，包括接待部门、工作流程、查询范围、保密制度等具体的工作制度，以便能顺利地开展工作。同时，纪检监察机关也应当规范查询工作流程，适时与银行查询系统对接，既便于开展工作，又有利于提高查询效率。

4.加强调查人员银行业务知识的学习培训。建议纪检监察机关多组织一些相关培训，拓展会计及金融领域的专业知识，理清案件与银行查询之间的逻辑关系，提高工作效率。